банковские гарантии
+7 (495) 147-71-51 Заказать звонок

Независимая банковская гарантия на обеспечение государственных и коммерческих контрактов

Сколько стоит независимая (банковская) гарантия на обеспечение исполнения контракта, документы для оформления, реестр независимых гарантий. Как получить банковскую гарантию в качестве обеспечения исполнения контракта. Виды независимых гарантий.

Получить банковскую гарантию
Главная » Независимая банковская гарантия на обеспечение государственных и коммерческих контрактов

Все виды независимых гарантий

Гарантия
обеспечения
заявки
Банк выступает гарантом того, что исполнитель (принципал, поставщик) не откажется от заключения контракта и не отзовет свое предложение в случае победы. Сумма обеспечения от 0,5 до 5% начальной максимальной цены контракта.

Гарантия на участие в конкурсе/аукционе (тендерная гарантия)
Банк берет на себя обязательство перед бенефициаром выплатить гарантийную сумму, в случае нарушения условий тендера поставщиком. Сумма гарантии от 1% до 5% от общего тендерного предложения.

Гарантия возврата авансового
платежа
Банк обязуется выплатить бенефициар сумму средств равную сумме выплаченного аванса в случае расторжения контракта из-за неисполнения поставщиком своих обязательств. Сумма аванса и, следовательно, гарантии не должна превышать 30% от общей суммы контракта.

Гарантия исполнения
контракта
Банк обязуется выплатить определенную сумму за принципала в случае неисполнения контракта или договора. Размер обеспечения исполнения контракта составляет от 5% до 30% от начальной максимальной цены контракта, указанной в извещении об осуществлении закупки.

Гарантия обеспечения коммерческих контрактов
Банк предоставляет обеспечения исполнения обязательств по коммерческим договорам (оплата по договору, возврат аванса, исполнение договора, поставка товаров, оказание услуг, выполнение работ). Предоставление обеспечения коммерческих контрактов не является обязательным. Участники сделки самостоятельно определяют необходимость предоставления обеспечения исходя из оценки своих рисков.

Банковская гарантия на обеспечение контракта

Для участия в государственных и некоторых коммерческих закупках поставщику необходимо предоставить обеспечение.

Обеспечение контракта – обязательство участника (поставщика) перед заказчиком, выраженное в денежной форме или в виде независимой гарантии.

Основным способом внесения обеспечение исполнения госконтрактов по 44-ФЗ, 223-ФЗ и коммерческих договоров является независимая гарантия.
Гарант обязуется выплатить определенную сумму, если сторона сделки, за которую он поручился, не выполнила своих обязательств.
Выступить гарантом и предоставить независимую гарантию могут как банки, так и другие коммерческие организации.

    Преимущества банковской независимой гарантии

    Экономия

    Деньги продолжают работать, а не заморожены

    Снятие
    ограничений

    Участвуйте в большем количестве тендеров одновременно

    Минимизация рисков

    Риск невыполнения контракта ложится на банк

    Быстрое оформление гарантии

    Решение уже через час, выдача на третий день

    Как получить банковскую гарантию

    Оформить банковскую гарантию для обеспечения контракта довольно просто. Механизм выдачи банковской гарантии для обеспечения контракта напоминает выдачу организации кредита. Получить банковскую гарантию могут индивидуальные предприниматели и юридические лица, которые могут подтвердить свою платежеспособность. 

    Минимальный срок с момента регистрации до момента, когда банк согласится выдать гарантию для ИП или юрлица составляет 6 месяцев. Не должно быть нулевой отчетности или убытков за последний квартал.

    Оформление банковской гарантии по шагам

    Шаг 1. Оставьте заявку на получение независимой банковской гарантии 

    В первую очередь необходимо оценить, сможет ли компания получить гарантию и на какую сумму.

    Для этого можно прислать финансовую отчетность за 5 последних кварталов на электронную почту mail@open-torg.ru. В письме укажите сумму банковской гарантии, на которую рассчитываете или, если тендер уже опубликован, вставьте ссылку на него.

    Шаг 2. Подготовка документов для получения банковской гарантии

    Вопросом подготовки документов для получения гарантии также лучше озаботиться заранее. Часть из них необходимо будет запросить в налоговой, часть – в банке. Сроки подготовки документов в этих организациях могут доходить до 10 дней. 

    Шаг 3. Согласование проекта банковской гарантии и оплата на банк

    Как только тендер выигран, вы высылаете нам полный комплект документов и оплачиваете комиссию. 

    Внимательно проверьте проект банковской гарантии на ошибки. Даже маленькая опечатка может быть причиной того, что заказчик отклонит банковскую гарантию, и выгодный контракт будет упущен.

    Шаг 4. Получение банковской гарантии

    На следующий день после оплаты счета и предоставления оригиналов документов можно получить банковскую гарантию. Весь процесс получения банковской гарантии занимает не более 5 дней. 

    Мы учитываем сроки, утвержденные законодательством, и в случае необходимости стремимся ускорить процесс.

    Реестр банковских гарантий

    После выдачи независимой гарантии банк обязан включить данные гарантии и ее копию в реестр независимых гарантий не позднее следующего рабочего дня. 

    Независимую банковскую гарантию поставщик прикрепляет на электронной торговой площадке и подписывает ЭЦП. 

    Заказчик проверяет действительность гарантии в реестре независимых гарантий, размещенном на официальном сайте. Срок рассмотрения гарантии заказчиком равен от 1 до 3 рабочих дней в зависимости от срока, в течении которого контракт должен быть подписан. 

    Рекомендуем поставщику самостоятельно убедиться в наличии выданной банком гарантии в реестре до подписания контракта.

    Вопрос – ответ

    Какие необходимы документы для оформления независимой гарантии?

    1. Анкета
    2. Бухгалтерская отчетность
    3. Свидетельства о государственной регистрации и постановке на учет
    4. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП
    5. Документы, удостоверяющие личность (паспорта) доверенных лиц
    6. Карточка с образцами подписей
    7. Документ, подтверждающий местонахождение клиента – юридического лица, например, договор аренды (субаренды).

    Для принятия предварительного решения о получении банковской гарантии предоставьте бухгалтерскую отчетность за прошлый год и 2 последних квартала (или 5 последних кварталов).

    Документы для получения банковской гарантии, которые должны быть в организации

    1. Устав со всеми изменениями и дополнениями.
    2. Свидетельства о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на учет (ИНН).
    3. Документы, подтверждающие полномочия лиц, которые имеют право выступать от имени организации и подписывать договоры (решение уполномоченного органа о назначении на должность руководителя, приказ о вступлении в должность руководителя, приказ о назначении на должность главного бухгалтера/или о возложении функций главного бухгалтера на руководителя/ или договор на бухгалтерское обслуживание).
    4. Копия свидетельства на право собственности помещений, используемых для осуществления деятельности предприятия или копия договоров аренды.
    5. Карточка с образцами подписей и оттиском печати из банка.

    Документы для банковской гарантии, которые нужно запросить в бухгалтерии

    1. Бухгалтерская отчетность за 5 (пять) последних кварталов. Для основной системы налогообложения необходимо предоставить все пять форм отчетности, для упрощенной – только две.
    2. Анализ счетов 50 и 51 (иногда может потребоваться также анализ других счетов (60, 62, 76, 66, 70 и др.). Их подготовка в бухгалтерии не займет много времени.
    3. Декларации по налогу на прибыль и НДС за 5 последних отчетных периодов. Для упрощенки – декларация за последний финансовый год.

    Документы для банковской гарантии, которые нужно запросить в налоговом органе

    1. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
    2. Акт сверки расчетов по налогам и сборам. Данный документ возможно получить в электронном виде.
    3. Справка о расчетных счетах, открытых в банках на момент подачи заявки.

    Будьте осторожны, если кто-то предлагает получить банковскую гарантию всего по нескольким документам. Скорее всего такая банковская гарантия будет неофициальной. Это просто листок бумаги, который ничего не стоит.


    Сколько стоит банковская гарантия?

    Стоимость банковской гарантии обычно не превышает 5% от суммы обеспечения и зависит от требований к контракту (срока независимой гарантии и величины риска)

    Стоимость банковской гарантии не возвращается поставщику, в отличие от денежного обеспечения контракта.

    Но и хранение денежного обеспечения у заказчика не приносит дохода в отличие от размещения в банке. Те же 5% и больше составит упущенная выгода от заморозки средств, не говоря уже о том, что эти деньги могли бы работать в оборотном капитале компании и приносить десятки процентов в год.

    Кто может получить независимую (банковскую) гарантию? Требования и условия получения

    Получить банковскую гарантию могут юридические лица и индивидуальные предприниматели, у которых:

    • Регистрация – не менее 6 (шести) месяцев
    • Отсутствуют убытки за последний отчетный период
    • Выручка за последние два отчетных периода
    • Отсутствует просроченные задолженности: дебиторская и кредиторская, перед бюджетами, по заработной плате


    На что смотрит банк, рассматривая вашу компанию?

    Банк проверяет компанию, подавшую заявку на банковскую гарантию, по следующим направлениям:

    • финансовая устойчивость;
    • кредитная история;
    • характер кредиторской и дебиторской задолженности;
    • продолжительность и профессиональность деятельности.

    В некоторых случаях банк может попросить дополнительные документы. В случае принятия положительного решения по гарантии оформляется договор с банком, в котором определены все условия банковской гарантии, основные положения государственного контракта.


    Как не попасть на мошенников?

    Основные признаки обмана:

    • Выдача банковской гарантии за несколько часов или в течение дня
    • Требование неполного пакета документов, по которым банк не может и не собирается проводить анализ
    • Оплата на счет организации, а не банка напрямую
    • Банковская гарантия выдается организацией, название которой похоже на название банка
    • Положительный ответ по банковской гарантии вы получаете по телефону или с частного e-mail адреса

    Подробнее: Как отличить настоящую банковскую гарантию от подделки.


    Кто может получить независимую (банковскую) гарантию?

    Требования и условия получения

    Получить банковскую гарантию могут юридические лица и индивидуальные предприниматели, у которых:

    • Регистрация – не менее 6 (шести) месяцев
    • Отсутствуют убытки за последний отчетный период
    • Выручка за последние два отчетных периода
    • Отсутствует просроченные задолженности: дебиторская и кредиторская, перед бюджетами, по заработной плате


    Банковская гарантия на обеспечение контракта

    Белая банковская гарантия

    В день выдачи банковская гарантия появляется в реестре на официальном сайте zakupki.gov

    Без комиссии

    Оплата происходит напрямую на банк-гарант без комиссии за оформление

    Кредитный лимит

    В рамках кредитного лимита мы сможете получать гарантии без нового оформления

    ; Открытые торги «Открытые торги» — одна из ведущих компаний России, специализирующихся на тендерном сопровождении. Мы открываем новые возможности для реализации товаров, работ и услуг для российских и международных компаний. К нам обращаются компании, как без опыта участия в тендерах, так и имеющие развитые тендерные отделы. Мы помогаем решить конкретные задачи здесь и сейчас, а также сформировать видение на будущее, сэкономить время и ресурсы. Контакты:
    ; Адрес: ул.Стромынка, д.13а 107014 Москва,
    Телефон:+74952680544,
    Телефон:88005556649,
    E-mail: mail@open-torg.ru